- 6,614
- 34,949
Theo hồ sơ vụ án, bị cáo Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản bằng cách nâng khống số tiền vay của khách hàng và dùng số tiền đó để trả nợ, đầu tư chứng khoán.
Ngày 11/3, TAND tỉnh Quảng Bình đã mở phiên sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú, nguyên cán bộ Ngân hàng BIDV chi nhánh Quảng Bình, về tội danh lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Theo hồ sơ vụ án, bị cáo Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản bằng cách nâng khống số tiền vay của khách hàng và dùng số tiền đó để trả nợ, đầu tư chứng khoán.
Cụ thể, trong quá trình làm hồ sơ cho vay, Phú lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập ra, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.
Sau đó, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, ảnh hưởng dịch bệnh Covid-19 nên không đến nhận tiền.
Vì cùng cơ quan và là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch tin tưởng cho Phú nhận tiền. Sau đó, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay. Số tiền nâng khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
>> Đọc thêm: https://traderviet.org/t/63346/
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.
Thông qua "đáo hạn" ngân hàng, khoảng tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP HCM để "đáo hạn" cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
Hội đồng xét xử xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Dương Minh Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30,6 tỷ đồng. Đối với 6 cá nhân cho Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30,6 tỷ đồng. Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích "đáo hạn" của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc bị cáo trả nợ.
Nguồn: Cafef
Ngày 11/3, TAND tỉnh Quảng Bình đã mở phiên sơ thẩm xét xử bị cáo Dương Minh Phú, nguyên cán bộ Ngân hàng BIDV chi nhánh Quảng Bình, về tội danh lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Theo hồ sơ vụ án, bị cáo Dương Minh Phú nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản bằng cách nâng khống số tiền vay của khách hàng và dùng số tiền đó để trả nợ, đầu tư chứng khoán.
Cụ thể, trong quá trình làm hồ sơ cho vay, Phú lợi dụng sự thiếu hiểu biết, lòng tin từ khách hàng, đề nghị họ ký vào các hợp đồng vay vốn do mình lập ra, ký khống ủy nhiệm chi, giấy rút tiền mặt chưa lập nội dung, tự ý nâng hạn mức tiền vay cao hơn nhu cầu khách hàng.
Sau đó, Phú tự mình xuống bộ phận giao dịch khách hàng yêu cầu giải ngân với lý do khách hàng bận việc, ảnh hưởng dịch bệnh Covid-19 nên không đến nhận tiền.
Vì cùng cơ quan và là đồng nghiệp, các cán bộ tại Phòng giao dịch Bố Trạch tin tưởng cho Phú nhận tiền. Sau đó, Phú chuyển cho khách hàng số tiền đúng với yêu cầu họ cần vay. Số tiền nâng khống còn lại, Phú dùng tiêu xài cá nhân, đầu tư chứng khoán.
>> Đọc thêm: https://traderviet.org/t/63346/
Bằng thủ đoạn này, từ tháng 6/2019 đến tháng 5/2020, Dương Minh Phú đã lập hồ sơ vay vốn, nâng khống hạn mức vay của 21 khách hàng, chiếm đoạt số tiền 27,5 tỷ đồng.
Thông qua "đáo hạn" ngân hàng, khoảng tháng 4/2020 đến tháng 7/2020, Phú còn vay mượn tiền 5 cá nhân ở huyện Bố Trạch và 1 người ở TP HCM để "đáo hạn" cho khách hàng, tổng số tiền vay mượn trên 28 tỷ đồng.
Hội đồng xét xử xác định, phía bị hại Ngân hàng BIDV Việt Nam đã bị Dương Minh Phú lừa đảo, chiếm đoạt số tiền lên đến 30,6 tỷ đồng. Đối với 6 cá nhân cho Phú vay tiền đáo hạn trên 28 tỷ đồng, đây là giao dịch dân sự giữa Phú và các cá nhân này, không liên quan đến hoạt động của Ngân hàng BIDV Việt Nam nên Ngân hàng không chịu trách nhiệm bồi hoàn.
Kết thúc phiên tòa, Hội đồng xét xử tuyên phạt Dương Minh Phú 19 năm tù giam, có trách nhiệm trả cho Ngân hàng BIDV Việt Nam số tiền 30,6 tỷ đồng. Số tiền hơn 28 tỷ đồng Phú vay với mục đích "đáo hạn" của 6 cá nhân, các cá nhân này có quyền khởi kiện Phú ra tòa trong một vụ án dân sự khác, để yêu cầu tòa án tuyên buộc bị cáo trả nợ.
Nguồn: Cafef
Giới thiệu sách Trading hay
Khám phá Nghệ thuật Giao dịch Tiền tệ Chuyên nghiệp
Sách được viết bởi FX Trader chuyên nghiệp, có gần 30 năm giao dịch Forex cho các ngân hàng lớn thế giới như Citi, Nomura hay HSBC, đồng thời từng trading cho quỹ đầu cơ có vốn hàng chục triệu đô la
Bài viết liên quan
