Nhóm tài sản (Asset Class) và các thuật ngữ liên quan

[pipsmaster]

[B]Nhóm tài sản (Asset Class) là gì?[/B]

Một nhóm tài sản (Asset Class) là nhóm các tài sản có cùng đặc điểm, tính chất, mối quan hệ tương quan giữa rủi ro và lợi nhuận. Ba loại tài sản chính là cổ phiếu, chứng khoán có thu nhập cố định, trái phiếu và các khoản tương đương tiền.

Mỗi loại tài sản sẽ phản ánh các đặc điểm về độ rủi ro và lợi tức khác nhau, cách thức tiếp cận và vận hành cũng khác nhau. Các nhà đầu tư quan tâm đến việc tối đa hóa lợi nhuận bằng cách giảm rủi ro và đa dạng hóa danh mục đầu tư các nhóm tài sản.

[B]Nhóm tài sản và chiến lược đầu tư phù hợp[/B]

Các nhà đầu tư phân loại nhóm tài sản theo một bộ tiêu chí cụ thể. Tìm kiếm và sử dụng chiến lược đầu tư tập trung đạt được lợi nhuận cao. Gắn liền với chỉ số tăng trưởng, giá trị, thu nhập hoặc các thông số chỉ tiêu như hiệu suất, tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phần (EPS) hoặc tỷ lệ P / E.

Những nhà phân tích khác có thể ít quan tâm đến đa dạng các nhóm tài sản. Họ chỉ chăm chăm vào một hoặc hai nhóm tài sản nhất định phù hợp với thế mạnh của họ.

[B]Các loại Nhóm tài sản[/B]

Cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán có thu nhập cố định; tiền mặt, hoặc chứng khoán thị trường; và hàng hóa là những loại tài sản có tính chất “hóa lỏng” nhanh nhất nên được nhiều nhà đầu tư quan tâm nhất. Ngoài ra còn có các lớp tài sản thay thế như bất động sản, tác phẩm nghệ thuật, tem và các bộ sưu tập có thể mua bán khác.

Ngày nay, cũng có nhiều phương án thay thế như đầu tư vào các quỹ phòng hộ, đầu tư mạo hiểm hoặc thậm chí cả bitcoin tuy nhiên những nhóm đầu tư này thì thanh khoản không được nhanh.

[B]Một số thuật ngữ liên quan tới Asset[/B]

- Asset allocation:Là hình thức đầu tư chú trọng vào việc xác định tỷ lệ đầu tư vào các loại tài sản khác nhau (Ví dụ: bất động sản, trái phiếu, cổ phiếu )

- Asset class: Nhóm các tài sản có cùng đặc điểm, tính chất, mối quan hệ tương quan giữa rủi ro và lợi nhuận. Các loại tài sản khác nhau (Ví dụ như trái phiếu, cổ phiếu).

- Asset purchase: Việc mua lại tài sản, trong đó bên mua mua tài sản của công ty mục tiêu và thanh toán được thực hiện trực tiếp với công ty mục tiêu.

- Asset-based loan: Một khoản vay được bảo đảm bằng tài sản của công ty.

- Asset-based valuation models: Một phương pháp để định giá công ty bằng cách ước tính giá trị công ty trên cơ sở tính giá trị thị trường của các tài sản mà công ty nắm giữ.

* Bài viết thể hiện quan điểm của người viết, không phải người dịch

>> 2 thứ miễn phí giúp bạn kiểm soát tài chính cá nhân

>> So sánh Quỹ đầu cơ (Hedge Fund) và Quỹ tương hỗ (Mutual Fund)

Nguồn investopedia.com​