Hình như có gì đang sai sai với Bitconnect. Sáng lập Ethereum lên tiếng về khả năng lừa đảo

Bài viết được lược dịch từ bài Something is Not Right About BitConnect đăng tại trang FinanceMagnates
Từ thời điểm tháng 09/2017, Bitconnect đã tăng tổng vốn hóa thị trường lên gấp 3 lần và trở thành đồng tiền thuật toán lớn thứ 8, theo trang CoinMarketCap. Tuy nhiên, gần đây Bitconnect đã phải đổi mặt với những tranh cãi lớn vì kế hoạch kinh doanh "quá tốt để có thể là thực" của mình

Công ty Bitconnect đã đưa ra một chương trình kinh doanh điên rồ cho công chúng. Cùng với một hệ thống đầu tư 4 cấp, nếu vốn đầu tư ban đầu càng lớn, lợi nhuận sẽ càng khủng. Nhưng Bitconnect cũng hứa hẹn rằng bất kể số vốn đầu tư ban đầu là bao nhiêu, mọi nhà đầu tư của họ cũng sẽ có được 40% lợi nhuận mỗi tháng, tương đương với 1% mỗi ngày


Cách đây vài ngày, tài khoản twitter Ponzi Crypto Coins, một tài khoản chuyên lật mặt các chương trình giao dịch tiền thuật toán đáng ngờ để quyến rũ khách hàng mới, đã trao đổi với Vitalik Buterin và Charlie Lee về mô hình của Bitconnect. (Vitalik Buterin là lập trình viên người Nga, đồng sáng lập đồng Ethereum và đồng sáng lập Bitcoin Magazine. Charlie Lee là người sáng lập ra LiteCoin và hiện là Giám Đốc kỹ thuật sàn CoinBase)


Mặc dù Buterin đã nhanh chóng trả lời rằng anh không có kiến thức về Bitconnect nhưng anh cũng nói luôn là nếu Bitconnect trả 1% 1 ngày, khả năng mô hình là là mô hình lừa đảo kiểu Ponzi.


Cộng đồng mạng tại trang Reddit cũng nhanh chóng tiếp nối cuộc đối thoại này và có thêm những náo động về mô hình hoạt động của Bitconnect. Không thể phủ nhận rằng hiện nay đây là một đồng tiền thuật toán hàng đầu trên thị trường. Cộng đồng Reddit đã trích dẫn sự giống nhau giữa Bitconnect và Bitpetite và Onecoin, các hệ thống có kiểu cho vay đầu tư bằng Bitcoin tương tự Bitconnect và đang bị tố cáo là lừa đảo.

Khi chúng ta phân tích mô hình kinh danh của Bitconnect, chúng ta có thể nhìn thấy động cơ rất mơ hồ của nó. Vâng, đồng tiền này hứa hẹn mang lại lợi nhuận lớn thông qua cho vay tiền thuật toán, nhưng phần lợi nhuận chỉ được chi trả bằng Bitconnect. Thêm nữa, bạn sẽ không nhận được giá trị như là bạn thấy trên giấy tờ, mà chỉ có giá trị của khoản đầu tư ban đầu của bạn. Vì vậy, với tình hình giá cả tăng như hiện nay, nhà đầu tư sẽ nhận số tiền ít hơn và vì Bitcoin đang ở trong đà tăng, Bitconnect cũng kiếm được lợi nhuận rất nhiều. Ví dụ, bạn đầu tư vào 1 BTC lúc giá của nó là 3000 đôla, trên giấy tờ là bạn có lời rất nhiều rồi, nhưng nếu bạn quyết định rút vốn ra, bạn chỉ nhận được khoản tiền đầu tư ban đầu bằng Bitconnect. Điều này có nghĩa Bitconnect vẫn giữ 1 BTC của bạn và giá của nó bây giờ là 7.000 đôla.

Vì thay thế công thức tính lượng tokens lưu thông, Bitconnect gần đây đã rơi từ vị trí số 8 xuống vị trí số 15 trên CoinMarketCap. Bản cập nhật tính toán này không còn tính lượng tokens đang cho vay trong hệ thống vào giá trị thị trường. Việc đổi công thức khiến giá trị thị trường của Bitconnect giảm từ 2 tỷ đôla xuống còn 582 triệu đôla

Cùng với sự bùng nổ của thị trường tiền thuật toán, BitConnect không chỉ là một mô hình cần lưu ý mà phải đặc biệt thận trọng với sự nguy hiểm của nó