Từ hai bàn tay trắng trở thành người giàu thứ 42 ở Mỹ, đây là "chén thánh đầu tư" của huyền thoại Ray Dalio

Xin chào cả nhà!

Đây là Ray Dalio.

Ông ấy đã đi từ hai bàn tay trắng, trở thành người giàu thứ 42 ở Mỹ.



Tính đến năm 2024, giá trị tài sản ròng của ông là 15.400.000.000 USD.

Ông là người sáng lập Bridgewater Associates, với 124.000.000.000 USD tài sản đang được quản lý.

"Chén thánh đầu tư" của ông là gì?

Đa dạng hóa đầu tư!

1) Nguyên tắc quan trọng nhất

Ray Dalio mong muốn truyền đạt những nguyên tắc giúp mọi người có cơ hội thành công cao hơn trong cuộc sống.

Một trong những nguyên tắc quan trọng nhất là khả năng đa dạng hóa tốt.

Nếu bạn không thực hiện điều đó hiệu quả, bạn đang mạo hiểm rất nhiều.

2) 5 nguyên tắc thành công của Ray Dalio

Bao gồm:

• Bước 1: Biết mục tiêu của bạn.
• Bước 2: Xác định các vấn đề của bạn.
• Bước 3: Chẩn đoán và tìm ra nguyên nhân của các vấn đề đó.
• Bước 4: Thiết kế cách giải quyết vấn đề của bạn.
• Bước 5: Triển khai thiết kế đó.

Theo thời gian, điều này sẽ tạo ra kết qua tốt hơn!

3) Bước chân vào đầu tư

Vào những năm 1960, Ray Dalio khi ấy mới 12 tuổi.

Sau khi trò chuyện về cổ phiếu với một vài người, cậu bé ấy đã lấy một phần tiền của mình để đi đầu tư.

Lúc đó, giá cổ phiếu đang được giao dịch dưới 5 đô la một cổ phiếu.

May mắn thay, cổ phiếu đó đã tăng gấp ba lần trong vòng một năm.

Và cậu bé ấy nghĩ rằng kiếm tiền từ cổ phiếu là điều dễ dàng!

4) Một cậu học sinh trung học tệ hại

Ray Dalio hoàn toàn đối lập với hình ảnh một cậu học sinh trung học xuất sắc.

Ông học thuộc bài rất kém và không đạt kết quả tốt trong học tập.

Nhưng lý do chính là vì Ray không tò mò về những gì mình đang học.

Chỉ đơn giản là nó không hề thú vị trong mắt ông.

5) Thị trường là trọng tâm cốt lõi

Thứ thực sự thu hút Ray Dalio là thị trường.

Ông có thể đặt cược vào thị trường dựa trên những gì mình quan sát được trên thế giới.

Đó không chỉ là lý thuyết, mà còn thực tế hơn nhiều với phản hồi trực tiếp.

Hầu hết các "nhà phân tích" không hề đặt cược vào chính ý kiến của họ.

6) Tìm kiếm ngách thích hợp

Ray Dalio đề cập rằng các nhà đầu tư khác nhau, tùy thuộc vào kỹ năng riêng biệt của họ, sẽ sử dụng các chiến lược phân bổ tài sản khác nhau:

• Dòng tiền (giá trị)
• Vĩ mô
• Ngách ngành
• Nợ xấu

Điều quan trọng là phải trở thành chuyên gia trong một ngách!

7) Đa dạng hóa để giảm thiểu rủi ro

Biết cách đa dạng hóa tốt là điều quan trọng hơn bất kỳ điều gì khác.

Khi bạn thực hiện nhiều khoản đặt cược khác nhau, bạn sẽ nhận được kết quả trung bình của khoản đặt cược, nhưng sẽ giảm thiểu được rủi ro.

Bạn đang giảm thiểu rủi ro mà không làm giảm lợi nhuận!

8) Các khoản cược không tương quan

Giả sử chúng ta có một vài khoản đầu tư, tất cả đều mang lại lợi nhuận 10%, nhưng chúng không phụ thuộc lẫn nhau (không tương quan).

Bạn vẫn nhận được lợi nhuận 10%, nhưng rủi ro của từng thị trường riêng lẻ giảm xuống.

Thông qua đa dạng hóa, Ray Dalio đã cải thiện tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro của mình lên gấp 5 lần.

9) Chén thánh đầu tư

Nếu các khoản đầu tư mới không tương quan với nhau, hoặc có mức tương quan thấp hơn, thì điều này sẽ giúp giảm thiểu rủi ro đáng kể.

Mức độ tương quan càng thấp thì tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro càng cao.

Tìm kiếm 15-20 khoản đầu tư không tương quan là mục tiêu cần hướng tới.

10) Giao dịch khó hơn cả Thế vận hội

Bạn phải nhận ra rằng bạn đang đương đầu với những người chơi khác.

Rất khó để đánh bại các quỹ đầu tư có đội ngũ hùng hậu và đầu tư hàng trăm triệu đô la vốn để đánh bại bạn.

Ngay cả Ray Dalio cũng cảm thấy khó khăn, bất chấp tất cả nguồn lực mà ông sở hữu.

Kết luận

Câu chuyện của Ray Dalio khá ấn tượng và cuốn sách của ông ấy chứa đựng một số nguyên tắc chất lượng.

Niềm tin chính của ông, như bạn có thể đã nhận thấy, đó là đa dạng hóa như một cách để giảm thiểu rủi ro.


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà